FOR YOURSELF

내가 바라던 은퇴

매달의 생활비부터 여행 한 번의 여유까지,
은퇴 후에도 나다운 일상을 이어갈 수 있도록.

아이들 챙기다 보니,
내 은퇴는 늘 다음이었어요.

은퇴는 먼 미래의 큰 숫자처럼 느껴지기도 해요. 먼저 어떤 일상을 보내고 싶은지, 매달 어떤 돈이 필요할지 작은 질문부터 시작합니다.

01원하는 생활

02예상 소득

03다음 행동

모아둔 금액과 함께, 매달 이어질 생활을 봅니다.

LET’S LOOK TOGETHER

함께 살펴볼 세 가지

바라는 일상

언제 일을 줄이고 싶은지, 어디에서 누구와 어떤 생활을 하고 싶은지 이야기합니다.

예상되는 소득

Social Security, 직장 은퇴 계좌, 개인 저축 등 지금 준비하고 있는 것을 정리합니다.

채워야 할 부분

생활비와 예상 소득을 비교하고, 유동성과 장기 계획을 함께 살펴봅니다.

YOU MAY BE WONDERING

이런 질문을 많이 하세요.

401(k)가 있는데 은퇴 준비를 더 해야 하나요?

계좌가 있다는 사실만으로 충분한지, 부족한지 정해지지는 않아요. 언제 은퇴하고 싶은지, 어떤 생활을 바라는지와 함께 봐야 합니다. 지금 가진 계좌와 예상 소득을 먼저 정리해요. 투자 종목이나 세금에 관한 판단은 필요한 자격을 갖춘 전문가의 확인을 받습니다.

은퇴가 얼마 남지 않았는데, 지금 시작해도 될까요?

지금 상황을 정리하는 데 늦은 때는 없어요. 다만 짧은 시간에 부족한 금액을 모두 채울 수 있다고 약속할 수는 없죠. 현재 자산과 지출, 일을 줄일 시점, 예상 소득을 함께 보며 현실적으로 조정할 수 있는 부분부터 찾습니다.

치매 초기 증상이 있는데 연금에 가입할 수 있나요?

걱정이 많으실 것 같아요. 이 경우에는 가입 가능 여부뿐 아니라 계약을 충분히 이해하고 결정하실 수 있는지, 치료와 생활에 필요한 돈을 바로 쓸 수 있는지도 중요합니다. 증상이나 진단만으로 답을 정할 수 없어 보험회사 기준과 계약 절차를 먼저 확인해야 해요. 연금에는 중도 인출 비용과 제한이 있을 수 있어 서두르지 않고 살펴보겠습니다.

참고: California Department of Insurance ↗

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